什么事非法洗钱

100次浏览发布时间：2025-01-11 22:29:52

非法洗钱是指 将犯罪或其他非法违法行为所获得的违法收入，通过各种手段掩饰、隐瞒、转化，使其在形式上合法化的行为。洗钱罪是指行为人违反我国刑法的相关规定，实施上述有关洗钱行为从而构成的犯罪。

洗钱常见的方式包括：

1. 利用金融机构：如伪造商业票据、通过证券业和保险业洗钱、用票据开立账户进行洗钱、利用银行存款的国际转移进行洗钱、信贷回收、利用期货、期权洗钱等。

2. 现金走私：将犯罪收益通过走私带入未建立现金交易报告制度的国家，存入银行。

3. 将大额现金分散存入银行，构建存款：即化整为零，将大笔资金分散成小额存款，以免引起怀疑。

4. 利用现金密集行业：如赌场、娱乐场所、酒吧、金银首饰店等，通过虚假交易将犯罪收益宣布为经营的合法收入。

5. 直接购置各种动产或不动产：如购买房产、高价值的交通工具、古玩、艺术品以及各种金融证券等，然后在转卖中套取现金存入银行。

洗钱不仅涉及金融交易，还可能包括提供资金账户、将财产转换为现金或金融票据、通过转账或其他支付结算方式转移资金、跨境转移资产以及其他掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益来源和性质的方法。

洗钱活动的目的是逃避监管，使非法收入看起来像是合法收入，从而帮助犯罪分子获取更大的非法收益。各国政府和国际组织都在积极打击洗钱行为，以维护金融市场的稳定和公正。